오늘은 VT ETF 장기투자 라는 주제로 다른 ETF와 수익률도 비교해보고 정말 장기투자로 괜찮은지에 대해서 알아봤습니다. VT는 그냥 전 세계에 있는 주식에 투자하는 것이며 , 꾸준히 우상향 하고 있는 주식 중 하나 입니다.
VT ETF란 ? VTi와 차이점
VT ETF란 자본시장에 투자하는 것과 같습니다. 전 세계에 있는 주식에 투자를 하는 것입니다. 전 세계라고 말했지만, 대부분의 투자 비중이 미국에 기반을 두고 있습니다. 미국을 제외한 나머지 나라에도 투자를 하고 있는 ETF 입니다. 이 ETF안 에는 61%가 미국이 포함되어 있고, 6.20%는 일본, 그리고 3.8% 영국기업, 그리고 전체 구성의 10%는 신흥기업이 포함되어 있습니다. 수수료는 0.8% 수수료를 받고 있습니다.
VT와 비슷한 ETF가 하나 더 있는데요. 바로 VTi ETF 입니다. VTi도 미국에 기반은 ETF 인덱스 펀드 입니다. 0.3%의 수수료를 가지고 있고, 둘은 거의 비슷하지만, VT의 경우 8,437의 주식을 포함하고 있는 반면에 VTi는 3,765의 주식을 포함하고 있습니다.
누가 더 수익률이 좋았을까요? 2010년부터 2020년까지 만약 9,600달러를 가지고 VT와 VTi를 투자 했다면? VT의 경우 20,705(117.05%)달러가 되었고, VTi의 경우 29,440(194.4%)달러가 되었습니다. VTi가 더 투자 수익률은 좋지만, 그 만큼 변동성은 심해서 위험합니다. 이 둘의 ETF의 상관관계는 0.95%일 정도로 거의 같이 움직인다고 보시면 되겠습니다.
SPY , QQQ, VT 수익률 비교
자 ! 그럼 미국의 대표 주식이라고 할 수 있는 나스닥 QQQ ETF, 그리고 워런버핏이 자신이 죽을 때 아내에게 사놓으라고 했던 주식인 SPY ETF와 VT ETF 수익률을 비교해봤습니다. 지금부터 약 5년간의 수익률 입니다. VT가 50.04%로 가장 적었고, SPY는 83.23%, QQQ의 경우 148.85%로 가장 높았습니다. 수익률이 높은 만큼 변동성이 크다는 점을 잊지 마세요. VT는 상대적으로 수익률이 다른 ETF의 비해서 크진 않은 거 같습니다.
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VT ETF 포트 폴리오
VT ETF의 국가와 포트폴리오 입니다. 61%가 미국인 걸 알 수 있습니다. 이 비율은 매번 바뀔 수 있습니다.
VT ETF의 가장 상위부터 하위까지의 주식입니다. 애플, 마이크로 소프트, 아마존, 엔비디아, 구글 ,메타, 테슬라 같은 빅테크 위주로 상위에 포진되어 있습니다. 우측 하단에 보면 9,662페이지 까지 있는걸 볼 수 있습니다. 전 세계에 있는 주식을 골고루 투자한다고 생각하면 됩니다. 이 VT ETF 1주를 구매하면 약 9,000개의 주식을 다 사는 것과 같아서 분산투자를 하는 효과도 있습니다.
VT ETF 연평균 수익률
연평균으로 보면 어떨까요? 그래도 매년 7%의 수익률을 가져다 주는 좋은 주식입니다. 너무 큰 욕심을 내지 않고, 주식으로 안정적인 수익률을 바란다면 VT ETF도 괜찮은 선택 같아 보입니다.
| 연평균 수익률 | 총 수익률 | |
| 3년전 대비 | 7.29% | 23.50% |
| 5년전 대비 | 13.47% | 88.11% |
| 7년전 대비 | 10.72% | 104.04% |
| 10년전 대비 | 9.56% | 149.25% |
VT ETF 장기투자 : 월 100만원씩 10년, 20년, 30년 투자 한다면 얼마가 될까?
평균 수익률이 10년전 대비 해서 약 9%라고 가정하고, 오늘부터 VT주식을 10년, 20년 장기투자 한다면 어떨까요? 월 100만원으로 매월 산다고 가정해 보고 계산해보겠습니다. 처음 투자금은 “0원”입니다. compound calaulator로 돌려 보면 쉽게 알 수 있습니다.
- 월 100만원 씩 , 10년간 VT ETF를 투자 했을 때 : 10년뒤의 193,514달러(약 2억 5천 4백만원)
- 월 100만원 씩 , 20년간 VT ETF를 투자 했을 때 : 20년뒤의 667,886달러(약 8억 7천 7백만원)
- 월 100만원 씩 , 30년간 VT ETF를 투자 했을 때 : 30년뒤의 1,830,743달러(약 24억)
VT ETF 장기투자 : 월 1억을 넣어놓으면 10년, 20년, 30년 뒤에 얼마가 될까?
이번에는 투자금 1억을 VT에 10년, 20년, 30년을 넣어놨을 때의 결과값입니다. 월마다 투자금을 넣지 않고 1억을 그냥 넣어놓은 경우입니다.
- 투자금 1억을, 10년간 VT ETF를 투자 했을 때 : 204,892달러 (약 2억 7천)
- 투자금 1억을, 20년간 VT ETF를 투자 했을 때 : 600,915달러 (약 7억 8천 9백만원)
- 투자금 1억을, 30년간 VT ETF를 투자 했을 때 : 1,473,057.61달러(약 19억 3천만원)
결과만 보면 엄청난 금액입니다. 하지만 이건.. 과거의 데이터를 기반으로 투자 했을 경우입니다. VT의 경우 대부분 미국에 기반을 둔 주식들이 많죠. 그런데 30년뒤에도 미국이 강세국이라면 모르겠지만 미래를 정확히 알 수 없기 때문에 투자에 100%는 없다는 걸 명심해야 됩니다.
VT ETF 운용사 , 배당금
이 VT는 운용사가 뱅가드 입니다. 뱅가드는 유명한 자산회사 중 하나 입니다. 미국 전문 투자 자문사 이며, 창립자는 존보글이죠. 뱅가드는 1975년 5월 1일에 출범 했고 현재까지 망하지 않고 운영중인 아주 튼튼한 자산회사 입니다.
VT는 배당금도 주고 있습니다. . 지급 주기는 1년에 4번, 3개월 마다, 분기마다 지급하고 있습니다. 3월, 6월 , 9월, 12월이 배당일입니다. 배당 수익률은 2.09%이며, 연간 배당금은 주당 2.14달러 입니다. 2014년부터 배당금을 주기 시작했습니다. 배당금은 우상향 하진 않았네요. 내린적도 있고 오른 적도 있었습니다. 하지만 배당금 자체를 지급하지 않았던 적은 없습니다.
VT ETF 결론 및 요약 정리
VT는 전 세계 주식을 사는 것으로 자본주의 자체를 믿는 사람에게 좋은 주식 인 거 같습니다. 1주를 사는 것만으로 분산투자의 효과를 누릴 수 있습니다. 그래서 포트폴리오 자체를 이것저것 섞는 게 귀찮은 분들에겐 장점이 될 수 있습니다. 수익률은 보자면 SPY, QQQ, VTi에 비해선 떨어집니다. 만약 더 공부를 하고 수익률을 높이고 싶다면, VTi ETF(미국), VEA ETF(미국 외 선진국), VWO ETF(신흥국) 이런식으로 포트폴리오를 구성 할 수 도 있습니다. 하지만 그냥 귀찮은 분은 VT ETF 하나를 매수하면 똑같은 효과를 볼 수 있습니다. 이렇게 VT ETF 장기투자 괜찮을까?에 대한 포스팅을 마치겠습니다. 어디까지나 투자를 권유하는 글은 아님을 밝힙니다.