주식을 전혀 모르는 사람은 그냥 전체 시장 인덱스펀드에 투자 하라는 말이 있을정도로 워런 버핏이 추천한 주식이 있습니다. 오늘의 주제는 S&P 500 ETF 장기투자 괜찮을까?에 대한 내용을 다뤄보겠습니다.
S&P 500 추종지수란?
이 지수는 시총 상위 500개 주식을 포함 한 지수입니다. 미국의 기업들을 구성하는 지수를 500개를 모아 놓은 것이 바로 S&P500입니다. 이런 지수를 추종하는 주식이 있습니다. 그게 바로 ETF입니다. 추종하는 지수는 같지만, 이런 ETF를 출시한 회사들은 다릅니다. 한국에도 있고 미국에도 있습니다. 장기투자를 하기 위해서는 어느정도 역사를 알아야합니다. 그 중에서도 가장 중요한게 바로 수익률입니다. 주가와 수익률 부터 보겠습니다.
SPDR S&P 500 ETF 가격 역사
SPDR S&P 500 ETF 가격입니다. 1995년부터 보면 장기 우상향했습니다.
역대 수익률을 보면? s&p 500 ETF 장기투자 도전 할 만하다 !!
무려 1960년부터 2020년 까지의 S&P500 수익률입니다. 언뜻봐도 하락 보다는 상승하는 기간이 많았습니다. 이제 어느정도 마음이 안정되었을꺼라 생각합니다. 물론 미래까지 맞출 수 없습니다. 하지만 하락 보다는 상승이 많았다는 점은 확실합니다. 아래는 구체적으로 1995년부터 2022년까지 수익률입니다.
| 연도 | 배당금이 포함된 연간 수익 |
|---|---|
| 1995 | 37.20% |
| 1996 | 22.68% |
| 1997 | 33.10% |
| 1998 | 28.34% |
| 1999 | 20.89% |
| 2000 | -9.03% |
| 2001 | -11.85% |
| 2002 | -21.97% |
| 2003 | 28.36% |
| 2004 | 10.74% |
| 2005 | 4.83% |
| 2006 | 15.61% |
| 2007 | 5.48% |
| 2008 | -36.55 |
| 2009 | 25.94% |
| 2010 | 14.82% |
| 2011 | 2.10% |
| 2012 | 15.89% |
| 2013 | 32.15% |
| 2014 | 13.52% |
| 2015 | 1.38% |
| 2016 | 11.77 |
| 2017 | 21.61 |
| 2018 | -4.23 |
| 2019 | 31.21% |
| 2020 | 18.02% |
| 2021 | 28.47% |
| 2022 | -18.01% |
평균수익률
| 기간 | 평균 연간 S&P500 연간 수익률 |
| 5년(2018년~2022년) | 7.51% |
| 10년(2013년~2022년) | 10.41% |
| 20년(2003년~2022년) | 7.64% |
| 30년(1993년~2022년) | 7.52% |
5년 단위로 본 평균 수익률입니다. 이제 더욱 확실해 집니다. S&P500 ETF 장기투자 ! 이래서 워런 버핏이 주식을 모르면 그냥 S&P500으로 사라고 했던 거 같습니다. 지난 30년간을 보더라도 연평균 수익률은 7.52%입니다. 이렇게만 보면 별거 아닌 것처럼 보일 수도 있습니다. 하지만 복리의 효과는 눈덩이처럼 굴러가기 때문에 이렇게 길게 장기투자 했다면 수익률도 어마어마 했을 겁니다. 아래링크를 통해서 복리의 효과에 대해 배워 가시길 바랍니다.
주식 복리효과 & 복리마법 ! 나이가 어릴 수록 주식 투자하기 좋은 이유
s&p 500 종류
위에도 말했듯이, s&p 500 ETF는 여러회사에서 만듭니다. 한국도 있고 미국에서도 출시 했습니다.
국내, 한국
| 운용회사 | 미래에셋 | 한국 투자신탁운용 | 삼성자산운용 |
| ETF 이름 | tiger 미국 s&p 500 | index 미국 s&p 500 | kodex 미국 s&p500 TR |
| 상장일, 출시일 | 상장일 2020년 8월 7일 | 2020년 8월 7일 | 2021년 4월 9일 |
| 운용자산 | 1조 6,310억 | 순자산 5517억 | 순자산 4172억 |
미국
| 운용회사 | state street | 뱅가드 | 블랙록 |
| ETF 이름 | spy (spider s&p500 ETf trust) | voo (vanguard 500 index fund etf) | ivv(ishares core s&p 500 etf) |
| 상장일, 출시일 | 1993년 출시 | 2010년 상장 | 2000년 5월 15일 상장 |
| 운용자산 | 540조 | 약 200조 | 386조 |
굳이 추천하자면, 가장 오래됐고, 운용규모가 많은 곳이 좋습니다. 가장 오래된 ETF로는 SPY가 있겠고, 세계에서 가장 큰 자산운용사인 블랙록에서 운용하는 IVV도 괜찮습니다. 국내와 비교했을 때 운용자산면에서 차이가 많이납니다.
s&p 500 배당
마지막으로 배당 수익률을 알아보며 마치겠습니다. 이런 s&p 500 ETF들은 배당을 지급합니다. 물론 회사마다 지급일이 약간은 다릅니다. 위의 그림은 연평균 S&P500의 배당률이 3%라는 표입니다. 못해도 배당 수익률은 3~5%사이라고 합니다. 주가도 우상향인데 배당까지 지급하니.. 꿩먹고 알먹고가 아닐 수 없습니다. 아래는 4가지 ETF의 배당일자 입니다.
- ivv(ishares core s&p 500 etf)–> 3월, 6월, 9월 , 12월
- spy (spider s&p500 ETf trust)-> 1월, 4월, 7월, 10월
- tiger 미국 s& p500 -> 2월 5월 8월 11월
- voo (vanguard 500 index fund etf) – >3월 7월, 10월, 12월
나는 버크셔 주식을 좋아하지만, 일반인이 선정할 수 있는 주식은 아니라고 생각합니다. 주식을 전혀 모르고 버크셔에 대해 특별한 애착도 없는 사람이라면 S&P500을 사야 한다고 생각합니다. 주식을 전혀 모르는 사람은 그냥 전체 시장 인덱스펀드에 투자하십시오. 그래서 나는 아내를 위해서 S&P500 인덱스펀드를 선택했습니다”
워렌버핏의 말입니다. 주식에 대해 모르겠지면 그냥 차라리 s&p 500 ETF 장기투자 하는게 나을 수 있습니다.