오늘은 미국의 대표 지수 추종 ETF인 S&P500 단점 장점을 파악해보도록 하겠습니다. ETF는 누군가에겐 좋을 수도 있고 누군가에겐 나쁜 투자처가 될수도 있습니다. 무조건 좋은 건 아닙니다.
S&P500 ETF란
미국3대 주가지수 중 하나인 지수가 바로 s&p500입니다. 미국의 3대 지수는 다우존스, 나스닥 지수가 있습니다. s&p500에 투자하는 것은 그냥 쉽게 말해서 미국에 투자한다고 봐도 무방합니다. 이 지수를 추종하는 ETF는 여러가지가 있지만, 대표적으로 SPY, VOO, IVV가 있습니다. 이 지수 안에는 500개가 넘는 기업들이 포함되어 있으며 1개를 사는 것은 곧 500개 기업을 사는 것과 같습니다. ETF는 일반 개별 주식처럼 쉽게 직접 본인이 사고 팔고가 가능하다는 점에서 펀드매니저를 통해 간접적인 사고 팔고 가능한 것과는 다릅니다.
S&P 500 ETF 단점
여러가지 제가 생각하는 단점들이 있는데 하나씩 말해보겠습니다.
- 먼저 위에도 말했듯이 s&p500에 투자하는 것은 1개를 사는 것 자체가 여러 개 기업을 사는 것과 마찬가지라고 했습니다. 그런데 다르게 말하면 분산투자가 되는 거죠. 근데 500개나 되는 , 내가 모르는 주식까지 나의 포트폴리오에 담아야합니다. 자신이 모르는 주식까지 투자해야하기 때문에 오히려 단점이 될 수 있습니다.
- ETF는 펀드에 비해서는 수수료가 저렴하지만, 일반 개별주식과 비교했을 때 수수료가 비싼 편입니다. 보통 운영비 자체가 0.25%이며 레버리지 상품의 경우는 더 운영보수가 비쌉니다.
- 극적인 수익률 불가
- 분산투자와 이어지는 부분인데요. 500개의 기업에 분산투자 한 만큼 수익률은 떨어질 수 밖에 없습니다. 애플, 아마존을 지난 10년간 담아 놨다면 엄청난 수익률이 되었을 수도 있습니다.
- 포트폴리오 편중성
- 의외로, 상위 5종목에 20%이상 차지하는 경우가 많습니다. 2023년 9월 4일 기준으로 , 정보기술 쪽에 28%의 섹터가 비중이 높습니다. 골고루 투자되어 있지 않은 만큼, 기술주 위주의 주식들이 많은 거죠. 그리고 상위 1~10%주식들이 다 이끌어 갑니다. 애플같은 1위주식은 7%이상을 담고 있습니다.
- 변동성이 심할 수 있다.
- 1930년부터 2020년까지의 S&P500 수익률입니다.내린기간 보다는 오른 기간이 더 많지만, 타이밍도 중요해보입니다. 만약 닷컴버블인 2000년에 투자를 했다면 3년간 괴로웠을 겁니다. 평균수익률이 10%라고 하지만, 들어간 시점에 따라 달라 질 수 있습니다.
S&P500 장점
- ETF로 실시간으로 주식을 사고 팔고가 가능합니다. 예전같았으면 펀드매니저를 통해 주문을 해야 했지만, 이렇게 주식이 모여있는 주식을 직접적으로 주식처럼 사고 팔 수가 있기 때문에 거래가 쉽습니다.
- 연평균 수익률이 10%, 입증된 수익률1993년부터 존재
- 일반 펀드보다는 수수료 저렴합니다.
- 분산투자 , 안전성
- 단점과 장점이 될 수 있는 부분입니다. 개별투자, 집중투자를 하는 것도 개인의 역량입니다. 그런데 집중투자를 했다가 오히려 잘못된 주식을 고를 경우 투자실패로 굉장히 힘들 수 있습니다. 반면에 S&P500 지수추종은 미국이 망하지 않는 한 없어지지 않으며, 1위기업이 내려오고 새로운기업이 올라 올때 그 기업을 포트폴리오에 자동으로 담아줍니다. 가장 큰 장점이라고 할 수 있습니다.
- S&P500 자체는 배당을 받을 수 없지만, 이것을 추종하는 ETF를 통해서 배당을 받을 수 있습니다. spy, ivv , tiger 미국s&p500등의 ETF는 배당을 주기적으로 줍니다. ivv ETF는 3월, 6월, 9월 ,12월에 주고, spy ETF의 경우 1월 , 4월, 7월, 10월에 주기적으로 배당을 주기때문에 배당투자에도 효과적입니다.
- 아래 그림, 그래프를 보게 되면 S&P500 지수추종은 1945년부터 존재 했으며 100년이상의 역사를 자랑합니다. 만약 1945년에 S&P500지수에 100달러를 투자 했다면, 현재 417,592.70달러가 되어 있을 것이며 수익률은 , 배당금까지 재투자 했을 경우 417.492%, 연간 11.20% 수익률을 자랑합니다.
이렇게 S&P 500 ETF 단점 장점을 정리해봤습니다. 아래는 QQQ와 S&P 500 장기투자에 관한 글입니다.