이 포스팅은 마이클 세일러 경에 비트코인의 미래를 예견한 영상을 글로 요약 한 것입니다. 영상 시청이 어려운 분들은 짧게 나마 글로 이해 하길 바라는 마음에서 포스팅 했습니다.
끝없는 경제 전쟁
전 세계적으로 경제전쟁이 진행 중입니다 그것은 태초부터 계속되어 왔으며 오늘날에도 여전히 일어나고 있습니다. 이 전쟁은 세상의 돈과 권력인 부의 재분배에 관한 것입니다. 정부 정책, 기술, 노력이 이 전쟁의 세 가지 주요 동인입니다. 정부는 이 전쟁에서 가장 강력한 행위자이고, 기술과 노력이 그 뒤를 따릅니다. 정부 정책과 기술의 결합 없이는 열심히 일하는 것만으로는 이 세상에서 성공할 수 없습니다.
변화하는 힘의 균형
부의 분포를 살펴보면 비트코인은 전 세계 부 900조 달러 중 약 4000억 달러의 가치가 있음을 알 수 있습니다. 금의 가치는 12조 달러이고 주식의 가치는 115조 달러입니다. 50년 전에는 금과 주식의 가치가 동일했습니다. 그러나 기술은 권력의 균형을 금에서 자산으로 이동시켰습니다. 정부 정책도 채권과 부동산 가치를 높이는 데 중요한 역할을 합니다. 세계 준비 통화인 달러는 S&P 지수, 부동산, 금, 예술품과 같은 자산에 비해 붕괴되고 있습니다. 이것은 냉정한 생각입니다.
인플레이션의 영향
달러의 가치는 수년에 걸쳐 크게 감소했습니다. 현재 소비재 가격은 100년 전보다 20배 더 비쌉니다. 정부 관리들은 종종 이를 인플레이션 때문이라고 생각합니다. 그러나 달러 가치를 금이나 S&P 지수와 비교해 보면 달러 가치가 99% 하락한 것을 알 수 있다. 금과 S&P 지수 상위 500개 기업의 가치는 달러 대비 더욱 높아졌습니다.
외화 붕괴
달러화 대비 외국통화도 붕괴되고 있다. 예를 들어, 아르헨티나 페소는 지난 20년 동안 달러 대비 가치가 99.8%나 하락했습니다. 이는 아르헨티나에서 회사를 운영하는 경우, 가만히 있으려면 수익을 100만 페소에서 5억 페소로 늘려야 한다는 의미입니다. 리라, 루피, 파키스탄 루피, 브라질 헤알과 같은 다른 통화에서도 동일한 추세를 볼 수 있습니다.
부를 보존 하는 방법
부를 보존하려면 통화를 희소하고, 바람직하고, 휴대 가능하고, 내구성이 있고 유지 관리가 가능한 자산으로 전환해야 합니다. 해변가 부동산은 그러한 자산의 예입니다. 그것은 희소하고 바람직하며 화폐처럼 가치를 잃지 않습니다.
- 투자 전략: 자세히 살펴보기
- 투자에 있어서는 현명한 투자자가 되어 정보에 입각한 결정을 내리는 것이 중요합니다. 많은 사람들이 주식시장에서 돈을 벌었다고 자랑하지만 실제로 얻는 것이 있습니까? 몇 가지 투자 전략을 검토하고 그 전략이 어떻게 진행되는지 살펴보겠습니다.
- 화폐 공급과 인플레이션
- 일반적인 오해 중 하나는 투자 이익이 진정한 이익이라는 것입니다. 실제로 대부분의 투자 이익은 단순히 화폐 인플레이션율을 추적합니다. 예를 들어, S&P 지수는 매년 7~8%씩 상승하지만 화폐 공급량도 같은 비율로 증가하고 있습니다. 따라서 투자 이익이 보이는 것만큼 크지 않을 수도 있다는 점을 이해하는 것이 중요합니다.
자산 클래스: 비교
다양한 자산 클래스와 20~30년간의 성과를 살펴보겠습니다.
- 원자재(예: 은, 금, 석유, 대두): 기술, 독창성, 자본 투자로 인해 가격이 하락하기 때문에 일반적으로 좋지 않은 투자 옵션입니다.
- 현금: 현금을 보유한다고 해서 큰 수익을 얻을 수는 없습니다.
- 인플레이션율: 정부는 인플레이션율이 2%라고 주장하지만 이는 거짓인 것으로 알려져 있습니다. 그들은 지속적으로 상품 시장 바구니를 재정의하고 값비싼 품목을 저렴한 품목으로 대체하여 인플레이션율을 조작합니다.
- S&P 지수: 7.5%의 수익률을 얻으려는 천재적인 움직임처럼 보일 수도 있지만, 100년 동안 미국 달러의 실제 인플레이션율은 약 7.5-8%입니다. 따라서 S&P 지수는 구매력 유지 측면에서 저조한 성과를 보이고 있습니다.
- REIT(부동산 투자 신탁): 런던이나 뉴욕과 같은 주요 지역의 희소하고 바람직한 부동산에 투자하면 인플레이션을 따라잡을 수 있는 더 나은 기회를 제공할 수 있습니다.
투자자들의 나쁜 습관
대부분의 투자자는 나쁜 습관으로 인해 성과가 좋지 않습니다. 예를 들어, 시장 타이밍을 맞추는 것은 종종 손해를 보는 전략입니다. 1년 중 85~90%의 수익이 발생한 날은 대개 단 하루입니다. 시장이 움직이는 365시간 중 24시간을 예측해야 하기 때문에 성공적으로 거래를 시도할 가능성은 거의 없습니다. 대부분의 사람들은 가장 좋은 거래일을 놓친 것에 대해 자책감을 느끼기 때문에 대신 “hodl”(보유) 전략을 채택하는 것이 좋습니다.
승자를 뽑는 환상
개별 주식을 선택할 때 확률은 귀하에게 유리하지 않습니다. S&P 지수에 포함된 기업 중 단 1%만이 상승세를 모두 누리고 있으며 대다수 기업은 인플레이션을 따라잡기 위해 애쓰고 있습니다. 아무리 위대한 기업이라도 한 세기 동안 지속적으로 인플레이션을 이길 수는 없습니다. 따라서 개별 주식 선택보다 정부 정책이 투자에 더 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
다양화의 중요성
다각화는 종종 현명한 투자 전략으로 선전되지만, 승자에게는 매도하고 패자에는 매수로 이어질 수도 있습니다. 포트폴리오를 다각화하는 뛰어난 투자자는 결국 수익을 크게 줄일 수 있습니다. 다각화의 잠재적인 위험을 이해하는 것이 중요합니다.
이렇게 마이클 세일러 경에 비트코인의 미래 1부를 작성해봤습니다. 정말 미래에는 비트코인 밖에 답이 없다는 생각이 들게 만드는 영상입니다. 원본 영상을 보려면 아래 링크를 참고하시면 되겠습니다. 앞으로도 마이클 세일러 영상에 대한 포스팅을 자주 올리겠습니다. 비트코인을 공부하는 데 좋은 자료가 될 꺼라 장담합니다. 저 역시도 이 영상을 보면서 느끼는 점이 많았습니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.